Mit dem Altersvorsorgedepot steht die größte Reform der geförderten privaten Altersvorsorge seit Einführung der Riester-Rente bevor. Während die öffentliche Diskussion häufig auf neue Produkte und Renditechancen fokussiert ist, rückt ein zentrales Thema zunehmend in den Vordergrund: der Umgang mit Millionen bestehender Riester-Verträge.

In seinem aktuellen Gastbeitrag für Cash. zeigt Benjamin Brummer, stellvertretender Bereichsleiter Mathematik bei MORGEN & MORGEN, warum pauschale Wechselempfehlungen künftig zu kurz greifen und weshalb die eigentliche Herausforderung der Reform in der individuellen Beratung liegt.

Anhand konkreter Berechnungen wird deutlich, dass dieselbe Reform für unterschiedliche Kundengruppen zu völlig unterschiedlichen Handlungsempfehlungen führen kann – vom sofortigen Wechsel über einen späteren Wechselzeitpunkt bis hin zum bewussten Verbleib im bestehenden Vertrag.

Der Beitrag beleuchtet außerdem die Rolle von Versicherern als langfristige Vorsorgebegleiter und zeigt, wie neue Analysewerkzeuge wie der M&M Fördervergleich dabei helfen können, Förderlogiken transparent gegenüberzustellen und fundierte Entscheidungen zu treffen.