M&M SERVICE
AUTOMATISIERTE RIESTER-BESTANDSANALYSE
Aus Riester-Bestandsdaten konkrete Handlungsimpulse machen
Die neue Altersvorsorgeförderung verändert die Beratung zu Riester-Beständen. Für Versicherer entsteht daraus eine zentrale Frage: Welche Kunden sollten frühzeitig angesprochen werden, bei wem bleibt Riester weiter relevant und wann kann ein Wechsel in die neue Förderwelt sinnvoll werden?
Mit der automatisierten Riester-Bestandsanalyse nutzt MORGEN & MORGEN die Rechenlogik des M&M Fördervergleichs, um größere Riester-Bestände systematisch auszuwerten. Aus vorhandenen Bestandsdaten entstehen strukturierte Ergebnisse für Kundenkommunikation, Vermittlerimpulse, Serviceprozesse und gezielte Bestandsarbeit.
- Automatisierte Analyse großer Riester-Bestände auf Basis Ihrer Bestandsdaten
- Individuelle Einordnung der Förderwirkung je Kundenkonstellation
- Berechnung möglicher Break-even-Zeitpunkte zwischen Riester und neuer Förderung
- Identifikation relevanter Zielgruppen für Kundenansprache, Vertrieb und Service
- Einheitliche Bewertungslogik statt manueller Einzelfallprüfung (vgl. M&M Fördervergleich)
- Datenbereitstellung per CSV, Excel oder über abgestimmte Schnittstellen
jetzt ihre riester-bestandsanalyse besprechen.
OPTIMALEN WECHSELZEITPUNKT BESTIMMEN
Riester-Bestand analysieren. Fördersituation erkennen. Kunden gezielt begleiten.
Unsere automatisierte Riester-Bestandsanalyse macht aus großen Vertragsbeständen eine konkrete Grundlage für Bestandsarbeit und Kommunikation. Als Versicherer stellen Sie ausgewählte Bestandsdaten bereit, wir verarbeiten diese über die Rechenlogik des M&M Fördervergleichs und liefern Ihnen strukturierte Ergebnisse zurück. So wird sichtbar, welche Kundenkonstellationen besondere Aufmerksamkeit verdienen, wo Riester weiterhin stark sein kann und wann eine genauere Betrachtung im Hinblick auf das Altersvorsorgedepot sinnvoll wird.
„Die entscheidende Frage ist nicht nur, ob ein Wechsel sinnvoll ist, sondern wann er zur individuellen Kundensituation passt.“
MAXIMALER KOMFORT FÜR IHRE BESTANDSARBEIT
Vom Riester-Bestand zur gezielten Kundenansprache
Große Riester-Bestände manuell einzuordnen, ist kaum effizient leistbar. Die automatisierte Riester-Bestandsanalyse macht daraus einen strukturierten Prozess: Versicherer stellen ausgewählte Bestandsdaten in abgestimmter Form bereit, zum Beispiel als CSV- oder Excel-Datei. MORGEN & MORGEN verarbeitet diese über die Rechenlogik und API des M&M Fördervergleichs und liefert konkrete Ergebnisse für die weitere Bestandsarbeit zurück.
So wird sichtbar, welche Kunden weiterhin stark von Riester profitieren können, wo ein späterer Wechsel in die neue Förderwelt geprüft werden sollte und bei welchen Konstellationen ein Beratungsanlass entsteht. Statt pauschaler Wechselbotschaften erhalten Versicherer eine nachvollziehbare Grundlage für Kundengruppen, Vermittlerimpulse, Serviceprozesse und gezielte Kommunikation.
AUS REFORM WIRD BESTANDSSICHERHEIT
Die automatisierte Riester-Bestandsanalyse gibt Versicherern eine klare Grundlage, um Riester-Bestände frühzeitig einzuordnen, gezielte Maßnahmen abzuleiten und Kunden sicher durch die neue Förderwelt zu begleiten.
Klare Ergebnisse für die Bestandsarbeit
Die Analyse macht sichtbar, welche Kunden weiterhin stark von Riester profitieren können, bei wem ein späterer Wechsel in die neue Förderwelt geprüft werden sollte und wo bereits heute ein konkreter Beratungsanlass entsteht. Auch mögliche Break-even-Zeitpunkte und passende Kommunikationsgruppen lassen sich aus den Ergebnissen ableiten.
Ihr Vorteil: Sie erhalten keine abstrakte Datenauswertung, sondern konkrete Ansatzpunkte für Kundenansprache, Vermittlerimpulse, Serviceprozesse und Kampagnen.
Jetzt handeln, bevor Wechselwünsche entstehen
Die neue Förderwelt wird viele Riester-Kunden verunsichern. Wer erst reagiert, wenn Kündigungswünsche oder externe Wechselimpulse im Bestand ankommen, ist schnell in der Defensive. Die automatisierte Analyse hilft, relevante Kundengruppen frühzeitig zu erkennen und nachvollziehbar einzuordnen.
Ihr Vorteil: Sie schaffen Orientierung im Bestand, reduzieren pauschale Wechselbotschaften und können Kunden aktiv begleiten, bevor vorschnelle Entscheidungen entstehen.
Eng verzahnt mit dem M&M Fördervergleich
Die automatisierte Riester-Bestandsanalyse basiert auf der Rechenlogik des M&M Fördervergleichs. Während der Fördervergleich im einzelnen Beratungsfall Riester und Altersvorsorgedepot gegenüberstellt, überträgt die Bestandsanalyse diese Logik auf größere Datenmengen.
Ihr Vorteil: Sie verbinden fachliche Förderlogik, automatisierte Datenverarbeitung und praktische Vertriebsunterstützung zu einem durchgängigen Ansatz für die neue Altersvorsorgewelt.
WELCHE ERGEBNISSE SIND MÖGLICH?
Riester weiterhin relevant
Kunden, bei denen der bestehende Riester-Vertrag in der neuen Förderwelt weiterhin eine wichtige Rolle spielen kann.
Wechsel später prüfen
Kunden, bei denen ein Wechsel aktuell nicht naheliegt, aber zu einem späteren Zeitpunkt erneut betrachtet werden sollte.
Beratungsanlass vorhanden
Kunden, bei denen eine individuelle Ansprache sinnvoll ist, weil sich die Förderwirkung verändert oder Fragen wahrscheinlich sind.
Wechselzeitpunkt sichtbar
Kunden, bei denen ein möglicher Break-even-Zeitpunkt ermittelt werden kann.
Zielgruppen bilden
Kundensegmente für Mailings, Vermittleraktionen, Servicekampagnen oder gezielte Informationsstrecken.
READY FOR TAKEOFF…
Machen Sie Ihren Riester-Bestand fit für die neue Förderwelt
Riester-Bestand automatisiert analysieren.
Bestandsdaten werden einheitlich ausgewertet und individuelle Förderkonstellationen sichtbar gemacht.
Wechselzeitpunkte nachvollziehbar erkennen.
Sinnvolle Übergänge in die neue Förderung lassen sich strukturiert einordnen.
Kunden gezielt ansprechen.
Ergebnisse können für Mailings, Vermittlerimpulse und Serviceprozesse genutzt werden.
FAQ ZUR AUTOMATISIERTEN RIESTER-BESTANDSANALYSE
Was leistet die automatisierte Riester-Bestandsanalyse?
Sie wertet größere Riester-Bestände auf Basis ausgewählter Bestandsdaten automatisiert aus. Die Analyse zeigt, welche Kundenkonstellationen besondere Aufmerksamkeit verdienen, wo Riester weiterhin relevant sein kann und wann ein Wechsel in die neue Förderwelt genauer betrachtet werden sollte.
Was ist der Unterschied zum M&M Fördervergleich?
Der M&M Fördervergleich unterstützt die individuelle Gegenüberstellung von Riester und Altersvorsorgedepot im einzelnen Beratungsfall. Die automatisierte Riester-Bestandsanalyse nutzt diese Rechenlogik für größere Bestände und liefert strukturierte Ergebnisse für Bestandsarbeit, Kundenkommunikation, Vertrieb und Service.
Welche Daten werden benötigt?
Benötigt werden ausgewählte Bestandsdaten, die für die Förderbetrachtung relevant sind. Dazu können je nach Analyseziel unter anderem Alter, Laufzeit, Einkommen, Familienstand, Kinderzahl, Sparbeiträge oder weitere abgestimmte Informationen gehören. Welche Daten konkret erforderlich sind, wird vorab gemeinsam definiert.
Welche Ergebnisse erhält der Versicherer?
Die Ergebnisse werden strukturiert zurückgespielt und können zum Beispiel Hinweise auf Förderwirkung, mögliche Wechselzeitpunkte, Beratungsanlässe, Zielgruppen oder erneute Prüfzeitpunkte enthalten. Ziel ist eine nutzbare Grundlage für konkrete Maßnahmen im Bestand.
Gibt die Analyse eine automatische Wechselentscheidung aus?
Nein. Die Analyse ersetzt keine individuelle Beratung und keine finale Entscheidung. Sie schafft eine nachvollziehbare Datengrundlage, um Kunden gezielt anzusprechen, Wechseloptionen besser einzuordnen und vorschnelle Entscheidungen zu vermeiden.
Für wen ist der Service geeignet?
Der Service richtet sich vor allem an Versicherer und Vertriebe mit größeren Riester-Beständen, die sich frühzeitig auf die neue Förderwelt vorbereiten und ihre Kunden aktiv begleiten möchten.
Wie werden die Daten angebunden?
Die Daten können in einer abgestimmten Struktur bereitgestellt werden, zum Beispiel als CSV- oder Excel-Datei. Je nach Projekt und Zielbild ist auch eine technische Anbindung über Schnittstellen möglich.
WARUM JETZT?
Weil die neue Förderwelt nicht erst 2027 im Bestand ankommt
Riester-Kunden werden sich frühzeitig fragen, ob ihr Vertrag noch sinnvoll ist. Genau dann brauchen Versicherer eine klare, nachvollziehbare und skalierbare Grundlage. Wer seinen Bestand erst analysiert, wenn Kündigungen oder Wechselwünsche bereits vorliegen, reagiert zu spät.
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